Monte Paschi Banque - Télétransmission de Lignes Magnétiques Chèques (TLMC)

Télétransmission de Lignes Magnétiques Chèques (TLMC)

AUTOMATISEZ VOS ENCAISSEMENTS DE CHEQUES !

La Télétransmission de Lignes Magnétiques Chèques (TLMC) est une solution simple qui vous permet d’automatiser le traitement de vos règlements clients par chèques, tout en simplifiant vos remises en banque par l’envoi de vos fichiers d’Images-Chèques parallèlement à vos remises physiques.

Il s’agit d’une solution qui est particulièrement adaptée pour toutes les entreprises qui encaissent au minimum 40 chèques par jour ou pour celles dont les encaissements doivent être ventilés sur plusieurs comptes (Administrateurs de biens, Agences immobilières, etc…).

LES AVANTAGES

Accélération et automatisation de vos traitements et allègement des tâches administratives

La TLMC vous permet de gagner du temps lors du traitement de vos chèques. Vous réalisez en effet en une seule opération :

  • L’enregistrement de la ligne magnétique et du montant du chèque,
  • Le traitement en un seul fichier de vos remises à créditer (même sur plusieurs comptes),
  • Le regroupement de plusieurs remises en une seule écriture comptable,
  • La télétransmission à votre initiative des remises de chèques.

Il reste bien évidemment entendu que l'envoi des chèques physiques à la banque reste nécessaire. C'est en effet ce qui nous permet de réconcilier les données et de procéder au règlement en votre faveur.

Sécurisation de vos encaissements

En cas de vol ou perte, le fichier télétransmis facilite la reconstitution de vos remises.

Suivi de vos remises

Vous recevrez par email un reporting détaillant :

  • les éventuels écarts entre les fichiers et les remises physiques réconciliées par notre centre de traitement (chèques en plus ou moins),
  • les remises physiques adressées par voie postale, non encore reçues sur fichiers télétransmis acquittés par notre centre de traitement.

LE FONCTIONNEMENT

1) Vous nous transmettez votre fichier TLMC au format CFONB,

2) En parallèle, vous adressez vos remises physiques en agence ou par voie postale sous pli recommandé à notre centre de chèques,

3) Notre centre de traitement procède à la réconciliation des chèques physiques avec le fichier pour générer les images chèques à échanger en compensation et comptabiliser vos remises.

processus tlmc

COMMENT ADHERER A LA TLMC ?

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